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Il primo approccio di fiducia ai social media dei consulenti finanziari
La consulenza finanziaria è uno dei servizi più personali che qualcuno possa cercare. Le persone ti affidano il pensionamento, l’istruzione dei loro figli, la loro sicurezza finanziaria. Quel livello di fiducia non si forma da un post promozionale o da un lancio freddo, si forma dal vedere, nel tempo, che sai di cosa stai parlando e che ti interessa aiutare le persone a prendere buone decisioni.
I social media sono il gioco lungo per i consulenti finanziari. Il potenziale cliente che ti segue oggi potrebbe non aver bisogno dei tuoi servizi per mesi o addirittura anni. Ma quando lo fanno, vuoi essere il consulente di cui già si fidano. Ogni post educativo, ogni risposta ponderata a un commento, ogni pezzo di chiara guida finanziaria costruisce verso quel momento.
La realtà della conformità
I consulenti finanziari operano in base a rigidi quadri normativi: le autorità di regolamentazione FINRA, SEC e statali hanno tutte regole sulle comunicazioni dei consulenti. La maggior parte dei broker-dealer e RIA richiedono la pre-approvazione dei contenuti dei social media. Questo crea attrito che molti consulenti usano come scusa per evitare del tutto i social media.
I consulenti che riescono a lavorare entro questi vincoli piuttosto che essere fermati da loro. Le librerie di contenuti pre-approvate, l’invio in batch per la revisione della conformità e la comprensione di ciò che può essere pubblicato senza pre-approvazione (ad esempio, l’educazione finanziaria generale) sono tutte strategie per mantenere una presenza sociale conforme ma attiva.
Contenuti che creano autorità finanziaria
Alfabetizzazione finanziaria e concetti
Demistificare i concetti finanziari che confondono la maggior parte delle persone: interesse composto, allocazione degli asset, la differenza tra Roth e i conti pensionistici tradizionali, la media dei costi in dollari e come funzionano i cicli di mercato. Questi post educativi ti posizionano come insegnante prima e come consulente secondo, che è esattamente la dinamica che attira clienti di qualità.
Life Stage Guida finanziaria
I bisogni finanziari delle persone cambiano drasticamente nel corso della loro vita. Contenuti mirati alle fasi della vita – nuovi laureati che gestiscono il debito degli studenti, giovani professionisti che iniziano a investire, nuovi genitori che pianificano i costi dell’istruzione, pre-pensionati che si preparano per la transizione e pensionati che gestiscono i ritiri – raggiungono le persone nei loro momenti di più grande processo decisionale finanziario.
Commento di mercato senza previsioni
Quando i mercati sono volatili, le persone cercano voci calme e informate. Fornire un contesto sugli eventi di mercato senza fare previsioni ti posiziona come una mano ferma. Spiega cosa sta succedendo e perché, discuti dei precedenti storici e rafforza il pensiero a lungo termine. Evita tutto ciò che sembra una previsione delle future prestazioni del mercato: la conformità lo segnalerà e mette a rischio la tua credibilità se ti sbagli.
Insights di finanza comportamentale
Il contenuto di errori di comportamento finanziario comuni – “vendita di panico, inseguimenti delle prestazioni, pregiudizi di eccessiva fiducia e psicologia della spesa – è sia educativo che profondamente coinvolgente. Le persone si riconoscono in questi modelli comportamentali e questo auto-riconoscimento li rende più propensi a cercare una guida professionale.
Strategia di piattaforma per i consulenti finanziari
LinkedIn: il canale principale professionale
LinkedIn è la piattaforma più importante per la maggior parte dei consulenti finanziari. I proprietari di aziende, dirigenti e individui con un alto valore netto sono attivi su LinkedIn e il contesto professionale della piattaforma si allinea con la relazione di consulenza. Pubblica articoli di lunga durata, condividi commenti ponderati e costruisci relazioni con centri di influenza: CPA, avvocati e consulenti aziendali che indirizzano i clienti.
Facebook: raggiungere pre-pensionati e famiglie
Facebook rimane efficace per raggiungere pre-pensionati e famiglie – demografie che rappresentano significative esigenze di pianificazione finanziaria. L’impegno della comunità locale, i contenuti educativi sulla pensione e la pianificazione del college e la promozione di eventi per i workshop funzionano bene su Facebook.
YouTube: l’acceleratore di fiducia
Il video è un’esperienza unica per i consulenti finanziari perché trasmette personalità, calore e credibilità contemporaneamente. Quando qualcuno ti guarda spiegare un concetto finanziario complesso in modo chiaro e paziente, inizia a fidarsi di te prima di qualsiasi incontro. Investire in contenuti YouTube regolari che affrontano le domande che i tuoi clienti ideali chiedono più spesso.
Lavorare all’interno dei vincoli di conformità
Piuttosto che combattere la conformità, rendila parte del tuo flusso di lavoro. Creare una libreria di categorie e formati di contenuti pre-approvati. Inviare lotti di contenuti per la revisione piuttosto che singoli post. Utilizzate strumenti di pianificazione che consentano al vostro team di conformità di rivedere e approvare i contenuti in coda prima che siano disponibili sul mercato.il SocialBlaze scheduler di social mediaLe funzionalità di revisione del team possono semplificare questo flusso di lavoro collaborativo.
Archivia tutto. Gli organismi di regolamentazione possono richiedere i record della tua attività sui social media. Utilizza strumenti che archiviano automaticamente i post su tutte le piattaforme per soddisfare i tuoi obblighi di registrazione.
Misurare il successo come consulente finanziario
Per i consulenti finanziari, la metrica finale è incontri di scoperta prenotati da touchpoint dei social media. Tieni traccia di questo chiedendo ai nuovi potenziali clienti come ti hanno trovato e cosa li ha spinti a raggiungere. Altri indicatori significativi includono le visualizzazioni del profilo dai dati demografici di destinazione, l’impegno sui contenuti educativi e le iscrizioni alle newsletter dai canali social.
Evita di giudicare i tuoi social media da solo. Un consulente finanziario con 500 follower locali nel loro target demografico è meglio posizionato di uno con 50.000 follower che non corrispondono al loro profilo cliente ideale.
Il team editoriale di SocialBlaze aiuta i professionisti a navigare nell’intersezione tra marketing sui social media e conformità normativa. Le nostre guide sui servizi finanziari riflettono le reali sfide di conformità affrontate dai consulenti che costruiscono la loro presenza online.
Questo articolo è informato dalle linee guida pubblicate dalla FINRA e dalla SEC sull’uso dei social media da parte dei consulenti, dalle best practice documentate di conformità da parte delle associazioni del settore e dalle strategie di marketing disponibili al pubblico per i professionisti finanziari. Non sono state elaborate statistiche di performance.
Pubblicato dal team di Social Blaze. Scopri di più sull’azienda e sui suoi strumenti per i social media nella pagina Chi siamo.
Mettere in pratica questa guida
Usa questo articolo come guida alla pianificazione. Verifica con il fornitore i requisiti attuali della piattaforma, i prezzi e le condizioni di accesso prima di procedere. Adatta gli esempi alla tua attività e misura i risultati nei tuoi account.
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