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El primer enfoque de confianza para los medios sociales de asesoramiento financiero
El asesoramiento financiero es uno de los servicios más personales que alguien puede buscar. La gente te está confiando su jubilación, la educación de sus hijos, su seguridad financiera. Ese nivel de confianza no se forma a partir de una publicación promocional o un tono frío: se forma al ver, con el tiempo, que sabes de lo que estás hablando y que te preocupas por ayudar a las personas a tomar buenas decisiones.
Las redes sociales son el juego largo para los asesores financieros. El prospecto que lo sigue hoy puede no necesitar sus servicios durante meses o incluso años. Pero cuando lo hacen, quieres ser el asesor en el que ya confían. Cada publicación educativa, cada respuesta reflexiva a un comentario, cada pieza de orientación financiera clara se construye hacia ese momento.
La realidad del cumplimiento
Los asesores financieros operan bajo estrictos marcos regulatorios: “FINRA, SEC y los reguladores estatales tienen reglas sobre las comunicaciones de los asesores. La mayoría de los corredores de bolsa y RIA requieren la aprobación previa del contenido de las redes sociales. Esto crea fricciones que muchos asesores usan como excusa para evitar las redes sociales por completo.
Los asesores que tienen éxito trabajan dentro de estas limitaciones en lugar de ser detenidos por ellos. Las bibliotecas de contenido preaprobadas, el envío por lotes para la revisión del cumplimiento y la comprensión de lo que se puede publicar sin aprobación previa (educación financiera general, por ejemplo) son estrategias para mantener una presencia social activa y compatible.
Contenido que crea autoridad financiera
Alfabetización y conceptos financieros
Desmitificar los conceptos financieros que confunden a la mayoría de la gente: interés compuesto, asignación de activos, la diferencia entre Roth y las cuentas de jubilación tradicionales, el promedio de costos en dólares y cómo funcionan los ciclos de mercado. Estos puestos educativos lo posicionan como un maestro primero y un asesor segundo, que es exactamente la dinámica que atrae a clientes de calidad.
Orientación financiera de la etapa de vida
Las necesidades financieras de las personas cambian drásticamente a lo largo de su vida. El contenido dirigido a las etapas de la vida: los nuevos graduados que administran la deuda estudiantil, los jóvenes profesionales que comienzan a invertir, los nuevos padres que planifican los costos de educación, los prejubilados que se preparan para la transición y los jubilados que administran los retiros, llega a las personas en sus momentos de mayor toma de decisiones financieras.
Comentarios de mercado sin predicciones
Cuando los mercados son volátiles, la gente busca voces tranquilas e informadas. Proporcionar contexto sobre los eventos del mercado sin hacer predicciones lo posiciona como una mano firme. Explicar lo que está sucediendo y por qué, discutir precedentes históricos y reforzar el pensamiento a largo plazo. Evite cualquier cosa que suene como una predicción del rendimiento futuro del mercado: “el cumplimiento lo marcará y pondrá en riesgo su credibilidad si se equivoca.
Información sobre finanzas conductuales
El contenido sobre los errores comunes de comportamiento financiero -venta de pánico, persecución del rendimiento, sesgo de exceso de confianza y psicología del gasto- es educativo y profundamente atractivo. Las personas se reconocen a sí mismas en estos patrones de comportamiento, y ese auto-reconocimiento los hace más propensos a buscar orientación profesional.
Estrategia de plataforma para asesores financieros
LinkedIn: el canal profesional principal
LinkedIn es la plataforma más importante para la mayoría de los asesores financieros. Los propietarios de negocios, ejecutivos y personas de alto patrimonio neto están activos en LinkedIn, y el contexto profesional de la plataforma se alinea con la relación de asesoramiento. Publica artículos largos, comparte comentarios reflexivos y construye relaciones con centros de influencia: contadores públicos, abogados y consultores comerciales que refieran a clientes.
Facebook: Llegar a los prejubilados y las familias
Facebook sigue siendo eficaz para llegar a los prejubilados y las familias, demográficos que representan importantes necesidades de planificación financiera. La participación de la comunidad local, el contenido educativo sobre la jubilación y la planificación universitaria, y la promoción de eventos para talleres funcionan bien en Facebook.
YouTube: El acelerador de confianza
El video es especialmente poderoso para los asesores financieros porque transmite personalidad, calidez y credibilidad simultáneamente. Cuando alguien te observa explicar un concepto financiero complejo de forma clara y paciente, comienza a confiar en ti antes de cualquier reunión. Invierte en contenido regular de YouTube que responda a las preguntas que tus clientes ideales hacen con mayor frecuencia.
Trabajar dentro de las restricciones de cumplimiento
En lugar de luchar contra el cumplimiento, hágalo parte de su flujo de trabajo. Cree una biblioteca de categorías y formatos de contenido preaprobados. Envíe lotes de contenido para su revisión en lugar de publicaciones individuales. Utilice herramientas de programación que permitan a su equipo de cumplimiento revisar y aprobar el contenido en cola antes de que se publique.la SocialBlaze Programador de redes socialesLas características de revisión del equipo de s pueden agilizar este flujo de trabajo colaborativo.
Archiva todo. Los organismos reguladores pueden solicitar registros de su actividad en las redes sociales. Utiliza herramientas que archiven automáticamente las publicaciones en todas las plataformas para cumplir con tus obligaciones de mantenimiento de registros.
Medir el éxito como asesor financiero
Para los asesores financieros, la métrica definitiva son las reuniones de descubrimiento reservadas desde puntos de contacto de las redes sociales. Haz un seguimiento preguntando a los nuevos clientes cómo te encontraron y qué los impulsó a comunicarse. Otros indicadores significativos incluyen vistas de perfil de sus datos demográficos objetivo, participación en contenido educativo y suscripciones a boletines de canales sociales.
Evita juzgar tus redes sociales por el conteo de seguidores solo. Un asesor financiero con 500 seguidores locales en su grupo demográfico objetivo está mejor posicionado que uno con 50.000 seguidores que no coinciden con su perfil de cliente ideal.
El equipo editorial de SocialBlaze ayuda a los profesionales a navegar la intersección del marketing en redes sociales y el cumplimiento normativo. Nuestras guías de servicios financieros reflejan los desafíos reales de cumplimiento que enfrentan los asesores que construyen su presencia en línea.
Este artículo se basa en la guía publicada por FINRA y SEC sobre el uso de los medios sociales por parte de los asesores, las mejores prácticas documentadas de cumplimiento de las asociaciones de la industria y las estrategias de marketing disponibles públicamente para los profesionales financieros. No se han fabricado estadísticas de rendimiento.
Publicado por el equipo de Social Blaze. Obtenga más información sobre la empresa y sus herramientas de redes sociales en nuestra página Acerca de nosotros.
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