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La confiance d’abord Approche aux médias sociaux Conseiller financier
Les conseils financiers sont l’un des services les plus personnels que l’on puisse demander. Les gens vous confient leur retraite, l’éducation de leurs enfants, leur sécurité financière. Ce niveau de confiance ne se forme pas à partir d’un message promotionnel ou d’un argumentaire froid – il se forme en voyant, au fil du temps, que vous savez de quoi vous parlez et que vous vous souciez d’aider les gens à prendre de bonnes décisions.
Les médias sociaux sont le jeu à long terme pour les conseillers financiers. Le prospect qui vous suit aujourd’hui n’aura peut-être pas besoin de vos services pendant des mois, voire des années. Mais quand ils le font, vous voulez être le conseiller en qui ils ont déjà confiance. Chaque message éducatif, chaque réponse réfléchie à un commentaire, chaque conseil financier clair se construit vers ce moment.
La réalité de la conformité
Les conseillers financiers opèrent dans des cadres réglementaires stricts – FINRA, SEC et les régulateurs étatiques ont tous des règles sur les communications des conseillers. La plupart des courtiers et des RIA exigent une approbation préalable du contenu des médias sociaux. Cela crée des frictions que de nombreux conseillers utilisent comme excuse pour éviter complètement les médias sociaux.
Les conseillers qui réussissent travaillent dans ces contraintes plutôt que d’être arrêtés par elles. Les bibliothèques de contenu préapprouvées, la soumission par lots pour examen de conformité et la compréhension de ce qui peut être affiché sans approbation préalable (éducation financière générale, par exemple) sont autant de stratégies pour maintenir une présence sociale conforme mais active.
Un contenu qui crée une autorité financière
Littératie financière et concepts
Démystifier les concepts financiers qui confondent la plupart des gens: intérêt composé, allocation d’actifs, la différence entre Roth et les comptes de retraite traditionnels, la moyenne des coûts en dollars et le fonctionnement des cycles de marché. Ces postes de formation vous positionnent d’abord comme enseignant et ensuite comme conseiller, ce qui est exactement la dynamique qui attire des clients de qualité.
Orientation financière à l’étape de vie
Les besoins financiers des gens changent radicalement au cours de leur vie. Les contenus ciblés sur les étapes de la vie – « les nouveaux diplômés gérant la dette étudiante, les jeunes professionnels commençant à investir, les nouveaux parents planifiant les coûts de l’éducation, les préretraités se préparant à la transition et les retraités gérant les retraits – atteignent les gens à leurs moments de plus grande prise de décision financière.
Commentaire du marché sans prédictions
Lorsque les marchés sont volatils, les gens recherchent des voix calmes et informées. Fournir un contexte sur les événements du marché sans faire de prédictions vous positionne comme une main ferme. Expliquez ce qui se passe et pourquoi, discutez des précédents historiques et renforcez la pensée à long terme. Évitez tout ce qui ressemble à une prédiction de la performance future du marché – la conformité le signalera et mettra votre crédibilité en danger si vous avez tort.
Perspectives sur la finance comportementale
Le contenu sur les erreurs courantes de comportement financier – la vente panique, la poursuite de la performance, le biais de confiance excessive et la psychologie des dépenses – est à la fois éducatif et profondément engageant. Les gens se reconnaissent dans ces modèles comportementaux, et que la reconnaissance de soi les rend plus susceptibles de chercher des conseils professionnels.
Plateforme de stratégie pour les conseillers financiers
LinkedIn : le premier canal professionnel
LinkedIn est la plateforme la plus importante pour la plupart des conseillers financiers. Les propriétaires d’entreprise, les dirigeants et les particuliers fortunés sont actifs sur LinkedIn, et le contexte professionnel de la plateforme s’aligne sur la relation de conseil. Publiez des articles longs, partagez des commentaires réfléchis et établissez des relations avec des centres d’influence – des CPA, des avocats et des consultants commerciaux qui référent des clients.
Facebook : atteindre les pré-retraités et les familles
Facebook reste efficace pour atteindre les préretraités et les familles – des données démographiques qui représentent des besoins importants en matière de planification financière. L’engagement communautaire local, le contenu éducatif sur la retraite et la planification des collèges, et la promotion d’événements pour les ateliers fonctionnent bien sur Facebook.
YouTube : l’accélérateur de confiance
La vidéo est particulièrement puissante pour les conseillers financiers car elle transmet simultanément personnalité, chaleur et crédibilité. Quand quelqu’un vous regarde expliquer un concept financier complexe clairement et patiemment, il commence à vous faire confiance avant toute réunion. Investissez dans du contenu YouTube régulier répondant aux questions que vos clients idéaux posent le plus souvent.
Travailler dans le respect des contraintes
Plutôt que de lutter contre la conformité, faites-en partie de votre flux de travail. Créez une bibliothèque de catégories et de formats de contenu préapprouvés. Soumettre des lots de contenu pour examen plutôt que des messages individuels. Utilisez des outils de planification qui permettent à votre équipe de conformité d’examiner et d’approuver le contenu mis en file d’attente avant qu’il ne soit mis en ligne -“le planificateur de médias sociaux SocialBlaze peut rationaliser ce flux de travail collaboratif.
Archiver tout. Les organismes de réglementation peuvent demander des enregistrements de votre activité sur les médias sociaux. Utilisez des outils qui archivent automatiquement les publications sur toutes les plateformes pour respecter vos obligations de tenue de dossiers.
Mesurer le succès en tant que conseiller financier
Pour les conseillers financiers, la mesure ultime est la réservation de réunions de découverte à partir de points de contact sur les médias sociaux. Suivez cela en demandant aux nouveaux prospects comment ils vous ont trouvé et ce qui les a incités à tendre la main. D’autres indicateurs significatifs incluent les vues de profil de votre démographie cible, l’engagement sur le contenu éducatif et les inscriptions aux newsletters des canaux sociaux.
Évitez de juger vos médias sociaux par le seul nombre de followers. Un conseiller financier avec 500 abonnés locaux dans sa population cible est mieux placé qu’un conseiller avec 50 000 abonnés qui ne correspondent pas à son profil de client idéal.
L’équipe éditoriale de SocialBlaze aide les professionnels à naviguer à l’intersection du marketing des médias sociaux et de la conformité réglementaire. Nos guides de services financiers reflètent les défis réels de conformité auxquels sont confrontés les conseillers qui développent leur présence en ligne.
Cet article est éclairé par les directives publiées par la FINRA et la SEC sur l’utilisation des médias sociaux par les conseillers, les meilleures pratiques documentées en matière de conformité des associations de l’industrie et les stratégies de marketing accessibles au public pour les professionnels de la finance. Aucune statistique de performance n’a été fabriquée.
Publié par l’équipe Social Blaze. Découvrez l’entreprise et ses outils de réseaux sociaux sur notre page À propos.
Mettre ce guide en pratique
Utilisez cet article comme guide de planification. Vérifiez les exigences actuelles de la plateforme, les tarifs et les conditions d’accès auprès du fournisseur avant d’agir. Adaptez les exemples à votre entreprise et mesurez les résultats sur vos propres comptes.
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