Email Marketing per i sindacati di credito: costruire una lista che converte

Le cooperative di credito hanno qualcosa per cui la maggior parte dei marchi finanziari scambierebbe molto: membri che hanno effettivamente scelto di appartenere a qualcosa. Questo senso di proprietà è la materia prima di un grande programma di posta elettronica, e la maggior parte delle cooperative di credito a malapena lo toccano. La tipica newsletter dell’unione dei crediti si legge come un foglio dei tassi inchiodato a un calendario comunitario. I membri la scremano, forse, e nulla cambia.

Questa guida illustra come creare un elenco di e-mail nel modo giusto, cosa inviare in modo che i membri lo aprano e come mantenere il tuo team di marketing e il tuo responsabile della conformità sullo stesso lato del tavolo.

Perché l’email appartiene ancora al centro del marketing dell’unione del credito

I tuoi membri si fidano già di te con i loro stipendi. L’email è l’unico canale in cui puoi parlare con loro individualmente, secondo i loro programmi, senza che un algoritmo decida chi vede cosa. Per un’istituzione il cui intero pitch è “ti conosciamo e siamo dalla tua parte”, questo è importante.

L’email raggiunge i membri che i social media non possono

Una quota significativa dell’appartenenza a qualsiasi unione di credito distorce il passato o semplicemente non sta scorrendo Instagram. Molti si sono uniti attraverso un gruppo di datori di lavoro decenni fa. L’email è spesso l’unico canale digitale in cui puoi raggiungere in modo affidabile l’intero campo di appartenenza, dal 19enne con un conto di avviamento al pensionato con un certificato di condivisione jumbo.

I membri si aspettano comunicazione, non marketing

Poiché i membri sono anche proprietari, tollerano – e spesso accolgono favorevolmente – i messaggi che un cliente della banca markerebbe come spam. Notifiche annuali di riunione, annunci di dividendi, programmi di borse di studio, elezioni del consiglio: questi sono motivi legittimi per presentarsi in una casella di posta e ognuno costruisce l’abitudine di aprire le tue e-mail. Appoggiati all’identità cooperativa invece di nasconderla.

Supporta il ramo, non il contrario

Una buona e-mail di unione del credito guida i risultati di persona: una conversazione pre-qualifica ipotecaria, una visita alla nuova filiale, un posto al workshop per la prima volta. Misura il tuo programma in parte su appuntamenti e registrazioni di eventi, non solo clic.

Costruire l’elenco: trasformare i momenti di appartenenza in opt-in

Non hai bisogno di espedienti per far crescere una lista di crediti. Devi smettere di lasciare che i momenti naturali di opt-in scivolino oltre quelli non raccolti.

Fissare l’apertura del conto per primo

Ogni nuovo membro attraversa la tua scrivania (o la tua applicazione online) esattamente una volta con la massima attenzione. Fai il consenso via email di marketing una casella di controllo chiara e separata – mai sepolta nelle divulgazioni – e spiega cosa otterranno: “Una volta al mese, suggerimenti su come ottenere di più dalla tua iscrizione, oltre a preavviso anticipato sulle tariffe speciali”. Specificità aumenta le tariffe di opt-in e stabilisce le aspettative che riducono le cancellazioni successive. Collabora con il tuo team di conformità sulla lingua esatta del consenso.

Catturare email a SEG e eventi della comunità

Se il tuo campo di appartenenza include gruppi di dipendenti selezionati, ogni fiera dei benefici, il pranzo e l’apprendimento e il giorno di iscrizione in loco sono un’opportunità per creare liste. Portare un tablet con un modulo di iscrizione a tre campi. Offrire qualcosa di concreto in cambio: una breve guida come “5 trucchi di detrazione del libro paga che costruiscono automaticamente risparmi” funziona molto meglio di una ciotola di caramelle.

Usa l’educazione finanziaria come magnete principale

Le cooperative di credito hanno una scusa a livello di missione da insegnare, quindi usala. Un corso di e-mail di budgeting, una lista di controllo “acquistare la tua prima auto senza essere bruciato”, o un webinar sull’insegnamento ai bambini sui soldi giustificano tutti un indirizzo e-mail. Le persone che si iscrivono per i contenuti educativi ti dicono in quale fase della vita si trovano – che alimenta la tua segmentazione.

Segmentazione che riflette la vita dei membri

Segmentare per prodotto (“ha un conto corrente”) non ti dice quasi nulla. Segmentando per fase della vita ti dice cosa dire dopo.

I segmenti in fase di vita battono i segmenti di prodotto

I membri del gruppo in fasi come: nuovo per l’unione del credito, credito di costruzione dei giovani adulti, famiglia in crescita, pre-pensionamento e in pensione. Un 24enne e un 64enne con conti di controllo identici hanno bisogno di messaggi completamente diversi. I tuoi dati bancari principali – età, durata del conto, modelli di deposito diretto, tipi di prestito – contengono già la maggior parte di ciò di cui hai bisogno, entro i confini di utilizzo dei dati stabiliti dalle tue politiche.

Guarda per i momenti di trigger

Alcuni comportamenti segnalano un evento di vita: un deposito di grandi dimensioni può significare una vendita o un’eredità domestica, un nuovo conto congiunto spesso significa matrimonio o caregiving, un arresto del deposito diretto potrebbe significare un cambiamento di lavoro. Crea semplici email attivate attorno alla versione rispettosa di questi segnali: “Ecco cosa sapere sul rollover di un 401 (k)” piuttosto che “Abbiamo notato che il tuo stipendio si è fermato”.

Non dimenticare i membri indiretti

Spose, co-prestiti e conti congiunti spesso non vengono mai commercializzati perché il “membro primario” possiede il record. Laddove i sistemi e le pratiche di consenso lo consentano, invitali a partecipare alla lista con le loro serie di benvenuto. Sono la tua fonte più economica di crescita dei prestiti.

Cosa inviare: Un calendario che i membri vogliono davvero

Lettera mensile del membro

Sostituisci la newsletter generica con una breve lettera – idealmente firmata da una persona reale, come il tuo CEO o un direttore di filiale. Una storia principale, un suggerimento utile, un elemento della comunità. Le unioni di credito che scrivono come gli umani vengono lette come gli umani. Ruotare nelle storie dei membri (con autorizzazione scritta): “Come Maria ha pagato tre carte di credito con un prestito di consolidamento” batte qualsiasi tabella dei tassi.

Annunci di prezzo e di prodotto, fatti con parsimonia

Quando si dispone di un certificato forte speciale o una promozione prestito auto, e-mail guadagna il suo mantenimento. Invialo al segmento che si adatta – uno speciale certificato di 13 mesi va ai risparmiatori con saldi inattivi, non al membro che trasporta un saldo della carta di credito. Le informazioni richieste (lingua Apy/APR, idoneità all’iscrizione, dichiarazioni assicurative NCUA) appartengono a ogni invio promozionale; mantenere il tuo responsabile della conformità nel ciclo di approvazione piuttosto che bloccarli in seguito.

La serie onboarding

I primi 90 giorni decidono se un nuovo membro diventa un membro di un conto unico o uno permanente. Una serie di benvenuto di cinque e-mail potrebbe coprire: come impostare il digital banking, cosa rende un’unione di credito diversa, la tua rete ATM a pagamento, come parlare con una persona reale e un invito ad aggiungere un secondo servizio. Mettili uno o due giorni a parte e smetti di vendere dopo l’ultimo.

Conformità senza uccidere il messaggio

L’email finanziaria vive sotto un controllo maggiore di quasi qualsiasi altro settore, e questo è prima che i tuoi esaminatori pesino. Trattare la conformità come un vincolo di progettazione, non un ripensamento – e rivedere le pratiche specifiche con il proprio team di conformità e consulenza, poiché i requisiti variano a seconda del charter, dello stato e dei prodotti che promuovete.

Creare un flusso di lavoro di revisione permanente

Crea una checklist condivisa che sia il tuo staff di marketing che quello di compliance siano entrambi propri: consenso verificato per il segmento, informazioni richieste presenti, tariffe correnti alla data di invio, link di cancellazione testato, copia d’archivio salvata. Templando i blocchi di divulgazione una volta, correttamente, previene la maggior parte dei problemi ricorrenti.

L’onore disdice oltre la lettera della legge

Sopprimere i membri annullati ovunque, immediatamente, e non cercare di riaccenderli attraverso “annunci di servizio” che sono davvero promozioni. I membri parlano tra loro, a volte alla propria riunione annuale. La tua reputazione all’interno dell’iscrizione vale più di qualsiasi singola campagna.

Misurare ciò che conta per un istituto di appartenenza

Traccia i risultati, non solo si apre

Aperture e click sono clima; cerca il clima. Le utili metriche di email di credito includono: prodotti per membro tra i membri impegnati via email rispetto a quelli non impegnati, applicazioni di prestito avviate da link di posta elettronica, registrazioni di eventi e iscrizione al digital banking guidate da email di onboarding. Confronta coorti impegnate e non impegnate su quarti, non settimane.

Esegui test onesti

Prova una cosa alla volta: tono della linea dell’oggetto (semplice contro giocoso), invia-dal nome (istituzione contro una persona) e invia il giorno. Il pubblico dei sindacati del credito varia enormemente in base al charter e alla regione, quindi diffida dei benchmark del settore, incluso chiunque ti prometta un tasso di apertura specifico. Gli ultimi sei mesi di dati sono l’unico benchmark che conta.

Chiudere il loop con il personale in prima linea

Dillo agli informatori e ai rappresentanti dei servizi membri cosa c’è nell’email di questo mese prima che esca. Quando un membro menziona “quella e-mail sul certificato speciale”, lo staff dovrebbe sapere esattamente cosa ha detto. L’email funziona meglio in un’unione di credito quando è l’inizio di una conversazione che le persone possono finire.

Coordinare l’email con il resto del tuo marketing

L’email non dovrebbe funzionare in un silo. I temi nella tua lettera di membro dovrebbero fare eco a ciò che pubblichi sui canali social e a ciò che è presente negli schermi delle lobby. Una piattaforma di pianificazione come il social media scheduler SocialBlaze può mantenere il calendario sociale organico allineato con il calendario e-mail, quindi la settimana in cui invii e-mail sul workshop per l’acquisto di casa, i tuoi post su Facebook e Instagram promuovono lo stesso evento. Un messaggio, molte superfici, meno lavoro.

Un piano di lancio di 90 giorni per un piccolo team di marketing

Giorni 1 – 30: impianto idraulico e permesso

Verifica come le email vengono attualmente raccolte in ogni punto di contatto, riscrivi il linguaggio di opt-in con conformità e riconcilia la tua lista di marketing con i record bancari principali in modo che gli indirizzi rimbalzati e obsoleti smettano di trascinare la deliverability. Disegnare la serie di benvenuto mentre la pulizia funziona – scrivere è più veloce di approvarlo, in modo da ottenere entrambi in movimento in parallelo.

Giorni 31 – 60: la serie di benvenuto e il primo segmento

Lancia le email di onboarding per i nuovi membri e ritaglia il tuo primo segmento di vita – i nuovi membri under 30 sono di solito i più facili da definire e i più sottoserviti. Invia loro un messaggio su misura e confronta il suo impegno con le tue mand generali. Questo singolo confronto di solito rende il caso interno per la segmentazione migliore di qualsiasi diapositiva.

Giorni 61 – 90: la lettera del membro e l’abitudine di revisione

Spedisci la prima lettera mensile firmata da un uomo e pianifica una revisione mensile di trenta minuti: cosa è uscito, cosa è stato coinvolto, cosa ha sentito lo staff in prima linea, cosa è stato segnalato dalla conformità. I programmi di posta elettronica dell’unione di credito raramente falliscono dalle cattive idee; non falliscono da nessuno che possiede il ritmo. La riunione di revisione è il ritmo.

Inizia in piccolo: ripulisci il processo di opt-in questo mese, lancia una serie di benvenuto di tre email il prossimo mese e aggiungi un segmento nella fase di vita il mese successivo. Un programma di posta elettronica di unione del credito costruito sui composti di fiducia dei membri allo stesso modo dei saldi di condivisione – lentamente, quindi sorprendentemente veloce.