Come utilizzare Instagram per i consulenti finanziari

Ok, siamo onesti per un secondo: la maggior parte dei consulenti finanziari guarda Instagram e si sente un po ‘quiasy. Stai immaginando delle carte da ballo, qualcuno che urla “BUY THIS” e un ufficiale di conformità che si materializza sulla tua spalla come un fantasma. Ho capito. Ma imparare a usare Instagram per i consulenti finanziari è molto più calmo e molto più fattibile di quella foto nella tua testa, e questo è l’intero motivo per cui volevo scrivere questo per te.

Da utilizzare Instagram come consulente finanziario, costruisci fiducia insegnando concetti finanziari generali (mai consigli personalizzati), mantieni un profilo pulito e credibile, segui le regole di conformità e divulgazione della tua azienda e guida delicatamente le persone interessate verso una vera conversazione o consultazione. Non venderai sul feed. Stai diventando la voce calma e competente che le persone ricordano quando decidono finalmente di mettere insieme i loro soldi.

Tutto qui. Questo è l’incarico. E vi prometto che, una volta che avete un sistema, questo diventa molto più facile di quanto sembri in questo momento. Costruiamone uno insieme.

Perché i consulenti finanziari dovrebbero preoccuparsi di Instagram?

Ecco la parte che nessuno ti dice: i tuoi futuri clienti sono già su Instagram, scorrendo alle 22:00, tranquillamente stressati per i soldi. Non stanno cercando “fiduciario a pagamento vicino a me”. Stanno salvando una bobina su come smettere di vivere stipendio per stipendio, o l’invio di un amico un post su ciò che un Roth è in realtà. Il denaro è emotivo e Instagram è il luogo in cui le persone sentono le cose.

E’ la tua apertura. Non c’è bisogno di competere con i fratelli della finanza. Onestamente, il volume è il vostro vantaggio, perché il mercato sta morendo di fame per un adulto nella stanza. Qualcuno si calmi. Qualcuno che spiega le cose senza farle sentire stupide. Quando diventi quella persona in modo coerente, smetti di essere un estraneo e inizi ad essere “il consulente di cui già mi fido”. E la fiducia, come sapete, è l’intero gioco in questa professione.

Instagram si inserisce perfettamente in un piano più ampio. Se vuoi vedere dove si trova accanto a ogni altro canale, la nostra guida al social media marketing per le aziende in crescita è un grande compagno di questo. Pensa a questo articolo come l’immersione profonda su come utilizzare Instagram per i consulenti finanziari e che come la mappa che mostra dove si adatta.

Come utilizzare Instagram per i consulenti finanziari pur rimanendo conformi

Prima togliamo questo di mezzo, perché so che è la cosa che ti tiene sveglio la notte. E voglio essere davvero chiaro e onesto con te qui: Non sono il tuo agente di conformità, e questo non e’ un consiglio legale. Le regole variano da azienda, da licenza e da regolatore. Quello che posso darti è un quadro generale in modo da sapere cosa chiedere e come pensare.

Negli Stati Uniti, le comunicazioni di consulenti sono generalmente modellate da regole di organismi come la SEC e la FINRA, oltre alle politiche della tua azienda. I post sui social media sono solitamente trattati come pubblicità o comunicazioni con il pubblico, il che significa che potrebbero dover essere veritieri, non fuorvianti, adeguatamente divulgati e in molti casi pre-approvati e archiviati. Questa è la forma generale. La tua azienda avrà le specifiche e quelle specifiche vinceranno ogni volta.

Ecco come ci accosterei senza perdere la testa:

• Parlare con la conformità prima di pubblicare, non dopo. Portate loro un piano, non un casino. Chiedete esattamente cosa deve essere pre-approvazione, quali divulgazioni sono necessarie e come i post devono essere archiviati.
• Supponi che tutto sia un disco. Commenti, didascalie, storie, DM, anche un “like” può essere importante. Molte aziende richiedono strumenti che archiviano l’attività sociale, e alcune richiedono flussi di lavoro di approvazione prima che qualsiasi cosa vada in diretta.
• Insegnare concetti generali, mai consigli personalizzati. “Ecco come funziona un fondo di emergenza” è l’istruzione. “Dovresti spostare il tuo 401k in X” è un consiglio per un individuo, e questa è una linea che non attraversi su un feed pubblico.
• Evita tutto ciò che puzza di una promessa di performance. Nessun rendimento garantito, nessun “questo batte sempre il mercato”, nessun risultato scelto. Solo istruzione generale.
• Usa le informazioni che la tua azienda ti dà. Che si tratti di una riga nella tua biografia, di un tag di didascalia o di un link, segui il formato esatto richiesto.

So che la lista può sembrare acqua fredda su un’idea calda. Ma capovolgerlo: queste guardrail sono ciò che ti rende credibile. La persona che suona attenta e onesta è esattamente la persona che una prospettiva nervosa vuole gestire i propri risparmi di vita. La conformità non è il nemico della crescita qui. E’ il tuo marchio.

Come si costruisce un profilo di cui le persone si fidano?

Il tuo profilo è la tua stretta di mano. Su Instagram, le persone decidono in circa due secondi se ti senti legit o abbozzato, quindi facciamo in modo che quei due secondi contano.

Il tuo nome e la tua gestione

Usa il tuo vero nome, o il tuo nome più un chiaro descrittore, in modo che le persone sappiano che un essere umano è dietro a questo. Qualcosa come “Jordan Lee, Financial Planner” si legge infinitamente più affidabile di un marchio vago con un segno di dollaro in esso. Se la tua azienda ha regole di gestione, segui queste.

La tua bio

Hai una piccola quantità di spazio, quindi sii generoso e chiaro, non intelligente. Una struttura semplice che funziona:

• Chi aiuta: Aiutare gli investitori principianti a sentirsi calmi sui soldi.
• Cosa fai: Il tuo ruolo e la tua fermezza, ha dichiarato chiaramente.
• Una linea di confine o di divulgazione: qualunque cosa il tuo team di conformità richieda, più una nota gentile “contenuto educativo, non consigli” se lo consentono.
• Un passo successivo chiaro: un link per prenotare un consulto, iscriversi a una newsletter o leggere di più.

La tua foto e le tue immagini

Usa un colpo di testa caldo e professionale. Tu, sorridendo, sembri una persona con cui una persona potrebbe effettivamente parlare. Quindi usa le funzionalità principali della storia come mini-sito web: un’opzione “About me”, un’opzione “Money basics”, un’opzione “FAQ” e un’opzione “Work with me”. Questo permette a un nuovo visitatore di abbuffarsi della propria credibilità in novanta secondi.

Se servi una base più ampia di clienti, troverai molte sovrapposizioni con il modo in cui qualsiasi pratica guidata da esperti si presenta online. La nostra guida a utilizzando Instagram per consulenti scava più a fondo nel profilo dell’autorità personale e si abbina molto bene a questa sezione.

Di cosa dovrebbero effettivamente scrivere i consulenti finanziari?

È qui che la gente si blocca. “Che cosa dico che non mi mette nei guai?” Quindi facciamo un menu che puoi tirare da per sempre. Il trucco è rimanere nella corsia di educazione generale ed emozione relativa, e fuori dalla corsia di raccomandazioni e previsioni personalizzate.

Ecco un confronto da tenere bloccato nel cervello:

Conforme e caldo (post this)	Rischioso o off-limits (saltare questo)
Che cos’è un fondo di emergenza e perché le persone ne costruiscono uno	“Ecco quanto dovresti salvare”
“Tre parole di denaro che tutti fingono di capire”	“Questo titolo esploderà, compra ora”
“Come funziona generalmente la crescita composta, spiegata semplicemente”	“Ritorno garantito se lo fai”
“Un modo tranquillo per pensare agli alti e bassi del mercato”	“Il mercato crollerà il prossimo mese”
“Domande da chiedere prima di scegliere un consulente”	Consulenza personalizzata in un commento pubblico

Pilastri di contenuto che non si asciugano mai

• Alfabetizzazione del denaro 101. Definire un concetto per post: diversificazione, inflazione, interesse, un indice, cosa significa “fiduciario”. Assumere zero conoscenza e zero vergogna.
• Mindset ed emozione. Il senso di colpa, l’evitamento, il confronto, la paura di “iniziare troppo tardi”. Questo è dove si diventa umani, ed è spesso il contenuto più salvato.
• Dietro le quinte. Un giorno nella tua vita lavorativa, perché sei entrato in questo, come è in realtà un primo incontro. Le persone investono nelle persone.
• Mito-busting (gentile). Non è necessario essere ricchi per iniziare a pianificare”. Correggere un malinteso comune senza inzuppare nessuno.
• Processo e accesso. Cosa comporta lavorare con un consulente, come funzionano le consultazioni, come prepararsi. Questo vende tranquillamente senza vendere.

Formati da ruotare

Reels per la portata (a 20-la seconda clip “un concetto spiegato” è l’oro), caroselli per i salvataggi (passo dopo passo o mito-vs-verità), storie per la connessione e sondaggi, e l’immagine singola occasionale con una didascalia ponderata per le persone che amano leggere. Non ne hai bisogno tutte le settimane. Scegline due che puoi sostenere.

E se i tuoi follower condividono mai le loro vincite o domande, questo è puro carburante per costruire la fiducia. Basta fare attenzione alla conformità con le testimonianze e le approvazioni, poiché queste hanno le loro regole. La nostra guida a utilizzando i contenuti generati dagli utenti su Instagram Come mostrare le persone reali nel modo giusto

Quanto spesso dovresti postare?

Ecco la risposta onesta che nessuno in un thread “post 3 volte al giorno!” ti darà: la migliore frequenza di pubblicazione è quella che puoi sostenere per un anno senza bruciare o tagliare gli angoli di conformità. Per la maggior parte dei consulenti che si destreggiano tra il lavoro effettivo dei clienti, questo è da due a quattro post di qualità a settimana, più storie più leggere nel mezzo.

La coerenza batte il volume ogni volta, specialmente in una professione basata sulla fiducia. Un post ponderato e ben recensito una settimana per un anno farà di più per te di un frenetico sprint giornaliero che si spegne a febbraio e lascia bozze approvate a metà ovunque.

Vuoi sapere il tuo I tempi migliori e la cadenza invece di indovinare da un blog casuale? Non fidarti dei grafici generici “migliore momento per pubblicare”. Fai questo invece: pubblica in modo coerente per tre o quattro settimane, quindi controlla le analisi del tuo account per vedere quando i tuoi follower specifici sono attivi e quali post hanno guadagnato il maggior numero di salvataggi e condivisioni. Il tuo pubblico è l’unico set di dati che conta. Lasciate che i numeri vi insegnino, quindi aggiustatevi.

Come si trasformano i follower in veri e propri consulti?

Questa è la parte che rende l’intero sforzo degno di essere fatto, quindi cerchiamo di essere intenzionali. I follower si sentono bene, ma un consulto prenotato paga le bollette e, cosa più importante, significa che in realtà puoi aiutare qualcuno. Il ponte da “contenuto carino” a “parlare” è costruito su inviti dolci e ripetibili.

• Fai il passo successivo ovvio. Il tuo link bio dovrebbe essere utile: una pagina di prenotazione, un breve programma di chiamate introduttive o una risorsa utile che cattura un’e-mail (seguendo le regole della tua azienda sull’acquisizione e i dati di piombo).
• Invita, non fare pressioni. Termina alcuni post con una telefonata: “Se la tua situazione finanziaria ti fa sentire nebbiosa, una conversazione veloce può chiarire molto. Il mio legame è nella bio ogni volta che sei pronto.
• Usate i vostri DM e commenti con attenzione. Questo è dove le relazioni si riscaldano, e anche dove la conformità diventa touchy. Mantenere risposte pubbliche all’istruzione generale e spostare qualsiasi conversazione personale basata su specifiche su un canale appropriato e documentato approvato dalla tua azienda.
• Coltivare con le storie. Sondaggi, domande e “chiedimi una domanda di denaro generale” ti tengono in mente, quindi quando qualcuno è pronto, sei il primo nome a cui pensa.
• Sii paziente. Le decisioni finanziarie hanno un lungo fusibile. Qualcuno potrebbe guardarti in silenzio per sei mesi prima di DM. La coerenza è ciò che li fa finalmente raggiungere.

Poiché gran parte di questo rispecchia come ogni azienda basata su appuntamenti e fiducia cresce, potresti anche amare il nostro pezzo di accompagnamento sull’utilizzo di Instagram per le aziende di servizi. Il flusso di lead generation si traduce magnificamente in un lavoro di consulenza.

Come utilizzare Instagram per i consulenti finanziari in un flusso di lavoro settimanale realistico

Hai clienti da servire, un processo di conformità da rispettare e una vita da vivere. Il sistema deve essere leggero. Ecco un ritmo che consiglierei sinceramente, e dovrebbe richiedere un paio di ore concentrate a settimana una volta che sei riscaldato.

• Lunedì, piano (20 min): Scegli i tuoi argomenti per la settimana dai tuoi pilastri di contenuto. Progetto di didascalie.
• Martedì, conformità (incorporata): Invia le bozze attraverso il processo di approvazione della tua azienda in anticipo, in modo da non fare mai strapazzo. Crea il tempo di attesa nel tuo calendario.
• Mercoledì, creare (60 – 90 min): Batch-registrare due o tre Reels e progettare una giostra. Il batching è il segreto per non odiare questo.
• Una volta approvato, programma tutto: Carica i tuoi post approvati in uno scheduler in modo che pubblichino automaticamente nei tuoi momenti migliori e non stai postando manualmente tra le riunioni del cliente.
• Quotidianamente, connect (10 min): Rispondi ai commenti e ai DM (solo istruzione generale), pubblica una storia e fai il check-in come un essere umano.

Quest’ultimo pezzo, la programmazione, è dove uno strumento salva onestamente la tua sanità mentale. E voglio essere sincero con te su come si adatta, perché preferirei essere onesto piuttosto che vendere troppo.

Ecco la parte onesta: SocialBlaze è un scheduler, Posta in arrivo unificata, e strumento di analisi. Fa il pubblicazione e ascolto senza sforzo. Non è un sistema di archiviazione o pre-approvazione della conformità e molte società di consulenza richiedono strumenti dedicati per tali lavori specifici. Quindi la configurazione giusta è di solito: il processo di approvazione e archiviazione della tua azienda gestisce la conformità e uno scheduler gestisce la pubblicazione effettiva una volta che qualcosa è stato eliminato. Usa entrambi e sarai coerente senza tagliare un solo angolo.

Quali errori dovrebbero evitare i consulenti finanziari su Instagram?

Lascia che ti salvi un po’ di dolore, perche’ ho visto dei consulenti intelligenti che si recavano sulle stesse rocce.

• Consigli personalizzati nei commenti. Qualcuno chiede “dovrei vendere le mie azioni Tesla?” ed è così allettante aiutare. Non rispondere in modo specifico in pubblico. Offrire un’istruzione generale e invitare una conversazione adeguata.
• Inseguire la viralità sulla fiducia. Una tendenza ingannevole potrebbe avere visualizzazioni, ma può tranquillamente erodere l’atmosfera calma e credibile che i tuoi potenziali clienti desiderano davvero. Tieni il tono.
• produrre o implicare risultati. Non pubblicare mai o implicare dichiarazioni o dichiarazioni di rendimento garantite. È un incubo di conformità e, onestamente, ti fa sembrare le persone da cui il tuo cliente ideale sta scappando.
• Saltare il passaggio di approvazione “solo questa volta”. Un post non recensito è esattamente quello che diventa un problema. Costruisci il processo in modo che non ci sia “solo questa volta”.
• Essere un robot. Perfettamente lucido, zero contenuti di personalità viene ignorato. Le persone si connettono con il calore, l’umorismo e un po ‘di vulnerabilità. Ti è permesso essere una persona.
• Rinunciare alla sesta settimana. Questo è un gioco di fiducia a lenta combustione. I consiglieri che vincono sono semplicemente quelli che non hanno smesso. Questo può essere assolutamente voi.

Come si fa a capire se funziona?

I follower sono la metrica della vanità che tutti fissano, ma non sono il punto. Poiché le decisioni in materia di denaro sono lente e private, tieni d’occhio i segnali che predicono la fiducia e i futuri clienti:

• Salva e condivida. Quando le persone salvano il tuo carosello di base o lo inviano a un amico, ti trattano come una risorsa affidabile. Questa è la metrica che guarderei più da vicino.
• Visite al profilo e clic sui link. Questi mostrano l’intenzione. Qualcuno che clicca sulla tua pagina di prenotazione si sta riscaldando.
• DMS e domande ponderate. La qualità della conversazione batte la quantità di follower ogni volta.
• Consultati prenotati, e dove hanno sentito parlare di te. Chiedi a nuove prospettive come ti hanno trovato. Se “Instagram” inizia a comparire, hai la tua risposta.

Controlla questi mesi, non ossessivamente. Cerca la tendenza, adatta il tuo mix di contenuti a ciò che guadagna più salvataggi e conversazioni reali e lascia andare il resto. Questo è un successo lento e costante.

Come trovare la tua voce e distinguerti come consulente?

Ecco una verità che voglio darti come un regalo: non devi essere la persona più eccitante sulla piattaforma. Devi essere il più affidabile, e quelli sono lavori completamente diversi. Lo spazio finanziario è forte, quindi una voce calma, gentile e chiara si distingue proprio perché non sta gridando.

Quindi lascia entrare la tua personalità. Se sei il consulente che spiega Roth IRAs usando analogie di caffè, appoggiati a quello. Se sei un genitore che parla di insegnare ai bambini i soldi, questo è un intero pilastro dei contenuti e un intero pubblico. Più specificamente tu il tuo contenuto si sente, più attrae le persone esatte che cliccheranno con te come cliente. Cercare di sembrare un generico “conto finanziario” è il modo in cui diventi dimenticabile.

Alcune piccole abitudini fanno la tua voce terra:

• Parla come un essere umano, non come un prospetto. Leggi la tua didascalia ad alta voce. Se non lo dici mai a un amico a cena, riscrivilo.
• Mostra il tuo viso e le tue reazioni reali. Una breve bobina di conversazione-a-camera in cui si sfatare delicatamente un mito denaro costruisce più fiducia di una grafica perfettamente progettato mai.
• Ripeti il tuo messaggio principale. Ti è permesso dire “non devi essere ricco per iniziare” in cento modi diversi. La ripetizione è il modo in cui un messaggio affonda effettivamente.
• Restate nella vostra corsia, calorosamente. Quando non sai qualcosa, dire “è una grande domanda per un corretto sit-down” è sia conforme che accattivante.

Quando si lavora insieme a queste abitudini con il sistema sopra, come utilizzare Instagram per i consulenti finanziari smette di sentirsi come un campo minato di conformità spaventoso e inizia a sentirsi come quello che è davvero: un modo costante e umano per aiutare più persone, un post onesto alla volta. Hai assolutamente questo, e il futuro (con un calendario più completo di consultazioni) sarà così felice di aver iniziato.

Domande frequenti

I consulenti finanziari possono utilizzare legalmente Instagram?

Generalmente sì, ma dipende dalla tua azienda e dai tuoi regolatori. I social media di consulenza sono generalmente trattati come pubblicità o comunicazione pubblica, il che significa che devono essere veritieri, adeguatamente divulgati e in molti casi pre-approvati e archiviati. Confermare sempre le regole esatte con il team di conformità della vostra azienda prima di pubblicare, poiché si tratta di informazioni generali e non di consulenza legale.

Cosa possono pubblicare i consulenti finanziari senza infrangere le regole di conformità?

Concentrati sull’educazione finanziaria generale e sul contenuto relativo della mentalità monetaria piuttosto che su consigli personalizzati. Spiegare come funzionano generalmente concetti come crescita composta, diversificazione o fondi di emergenza è normale, mentre dire a una persona specifica cosa fare con i loro soldi o rendimenti promettenti non lo è. In caso di dubbio, insegna il concetto e invita una conversazione privata.

Quanto spesso un consulente finanziario dovrebbe pubblicare su Instagram?

La cadenza migliore è quella che puoi sostenere a lungo termine, che per la maggior parte dei consulenti impegnati è di circa due o quattro post di qualità a settimana più storie più leggere. La coerenza conta molto più del volume in un campo basato sulla fiducia. Pubblica costantemente per un mese, quindi utilizza le tue analisi per perfezionare i tuoi tempi e il tuo mix.

Devo utilizzare uno strumento di pianificazione se la mia azienda richiede l’archiviazione della conformità?

Sì, ma capire che fanno lavori diversi. Uno scheduler come SocialBlaze gestisce la pubblicazione, l’analisi e la posta in arrivo unificata, mentre l’archiviazione e la pre-approvazione della conformità di solito richiedono strumenti dedicati forniti dalla tua azienda. Il flusso di lavoro pulito è quello di ottenere i post approvati e archiviati attraverso il processo della tua azienda, quindi pianificare il contenuto eliminato per la pubblicazione.

Come posso trasformare i follower di Instagram in clienti reali?

Costruire la fiducia in modo coerente, quindi fare il passo successivo facile e bassa pressione. Mantenere un chiaro link di prenotazione nella vostra biografia, invitare le persone a una conversazione nelle didascalie, e spostare qualsiasi specifica, discussione personale su un canale adeguatamente documentato. Le decisioni finanziarie richiedono tempo, quindi sii paziente e rimani al primo posto finché le persone non saranno pronte a raggiungerlo.