Marketing des médias sociaux pour les services de planification de la retraite: le guide complet

Les gens commencent à s’inquiéter de la préparation à la retraite bien avant de contacter quelqu’un à ce sujet. Pendant des années, ils ont passé les gros titres, lu des articles sur les indices de référence de l’épargne et se sont demandé discrètement s’ils étaient en retard. Les médias sociaux sont l’endroit où une entreprise de planification de la retraite peut répondre à cette inquiétude calme tôt, avec une éducation calme qui fait de l’entreprise l’appel évident lorsque l’inquiétude se transforme finalement en action.

La complication est la régulation. Selon votre statut d’inscription, les publications sociales peuvent être soumises à des règles réglementaires, des tâches d’archivage et des exigences de révision. Ce guide traite la conformité comme un élément de conception plutôt qu’une réflexion après coup, car dans cette industrie, c’est la seule approche qui évolue.

Obtenez la bonne architecture de conformité en premier

Avant la stratégie de contenu, réglez les règles de la route avec celui qui supervise votre conformité, car ils façonnent tout en aval.

Savoir quel régime vous gouverne

Les conseillers en placement enregistrés sont confrontés à des règles de marketing concernant les témoignages, les endossements et les réclamations de performance; les représentants des courtiers-négociants sont confrontés à des obligations d’examen et de conservation pour les communications; les planificateurs agréés par l’assurance sont confrontés à des règles de publicité de l’État. Votre entreprise peut en affronter plusieurs à la fois. Le résultat pratique dont vous avez besoin: ce qui nécessite une pré-approbation, ce qui doit être archivé, quelles divulgations accompagnent les messages et quels sujets sont interdits. Obtenez-le par écrit et revisitez chaque année.

Intégrer l’archivage et l’approbation dans le workflow

Utilisez un outil qui capture et conserve les messages et, au besoin, les achemine pour une approbation préalable. La conformité à la feuille de calcul et à l’écran s’effondre à n’importe quel volume réel. Décidez également qui peut publier: un compte ferme seulement, ou des conseillers individuellement dans le cadre d’une politique de formation et de suivi.

Définir les lignes claires pour chaque affiche

Règles de sécurité typiques : pas de prédictions ou de promesses de performance, pas de recommandations d’investissement spécifiques, pas de témoignages de clients à moins que votre régime ne les autorise avec des informations appropriées, les avertissements requis le cas échéant, et pas de discussion de situations individuelles dans les commentaires ou les messages. Écrivez-les sur une page ; une politique utilisable bat une politique complète que personne ne lit.

Concentrez-vous là où les pré-retraités sont réellement

Les audiences de planification de la retraite se concentrent fortement sur deux plates-formes, ce qui simplifie la stratégie pour une entreprise allégée.

Facebook pour les cinquantenaires inquiets

Les adultes dans la cinquantaine et la soixantaine restent parmi les utilisateurs les plus engagés de Facebook, et ils s’engagent exactement avec votre matériel: questions sur le calendrier, les coûts de soins de santé, la réduction des effectifs et la prise en charge des parents tout en finançant la retraite. Une page ferme avec une éducation régulière, plus une participation réfléchie, le cas échéant, dans les groupes communautaires, atteint le public direct. Attendez-vous à ce que les conjoints se taguent les uns les autres sur les messages qui frappent à la maison; cette étiquette est votre meilleure distribution organique.

LinkedIn pour les professionnels et les sources de référence

LinkedIn atteint deux publics à la fois: les professionnels supérieurs envisageant des délais de sortie, et les CPA et les avocats qui parrainent des clients de planification. Le contenu peut être plus substantiel ici, les considérations de retraite pour les propriétaires d’entreprise, les questions de rémunération en actions, la coordination entre les décisions fiscales et de retraite. Les profils de conseillers individuels surpassent généralement les pages d’entreprise sur LinkedIn, ce qui plaide en faveur de la mise en place de conseillers dans le cadre de votre politique plutôt que de tout centraliser.

La vidéo et d’autres plateformes comme des expériences délibérées

Une courte vidéo expliquant les concepts de retraite individuels voyage étonnamment bien, et certains conseillers y construisent de vrais publics. Traitez-le comme une expérience avec approbation explicite de conformité sur le format, pas une obligation par défaut. Mieux deux plates-formes faites régulièrement que cinq faites sporadiquement. Revoyez la question de la plateforme chaque année avec des données plutôt que de la mode: si l’expérience a produit des inscrits au webinaire, conservez-la; si elle a produit uniquement des vues, retirez-la sans sentiment et réinvestissez les heures.

Publier le contenu Worry Wants Réellement

Le commentaire de marché est le contenu réflexif des sociétés financières et presque le plus faible. Le contenu qui fonctionne répond aux questions personnelles, décisionnelles et légèrement embarrassantes que les gens ont.

Répondre aux questions de am-I-okay

L’anxiété de retraite dominante est comparative et personnelle: suis-je en retard, est-il trop tard, et si je n’ai pas économisé assez. Le contenu reconnaissant ces peurs sans les exploiter, encadré comme une façon de penser plutôt que comme vous le faites, gagne des économies et des partages parce qu’il traite les lecteurs avec dignité. Ne jamais impliquer des résultats spécifiques; décrire les cadres et les questions qui valent la peine d’être posées.

Expliquer les décisions auxquelles tout le monde est finalement confronté

Un catalogue fiable à feuilles persistantes : comment la revendication de l’âge affecte les prestations de retraite du gouvernement conceptuellement, ce qui arrive aux régimes de travail lorsque vous changez d’emploi ou prenez votre retraite, comment les ponts de soins de santé fonctionnent avant que la couverture publique ne commence, quelles questions de séquence de retrait impliquent, et comment se préparer pour l’aspect non financier de la retraite. Chacun d’eux s’expliquait clairement, chacun se terminant par une invitation à discuter de sa situation personnelle en privé.

Montrer les humains et le processus

Les prospects choisissent une relation de plusieurs décennies. Posts présentant les membres de l’équipe, expliquant ce qu’implique une première réunion et décrivant votre processus de planification démystifier l’engagement. Lorsque vos règles permettent de partager l’expérience client, suivez exactement les informations requises; où ils ne le font pas, la transparence des processus permet de créer la même confiance sans le poids réglementaire.

Exécuter l’opération sur un système durable

Les entreprises financières abandonnent les médias sociaux à un rythme plus élevé que la plupart des industries, généralement parce que les frictions de conformité et les attentes quotidiennes en matière de publication épuisent tout le monde. Le design contre cela.

Lot mensuel, approuver une fois

Rédigez un mois de messages en une session, soumettez le lot pour tout examen que votre régime exige, puis planifiez l’ensemble approuvé. Battching convertit la conformité d’un goulot d’étranglement quotidien en une porte mensuelle. Une plate-forme comme SocialBlaze permet au calendrier approuvé de publier automatiquement sur Facebook et LinkedIn, de sorte que la cohérence survit aux semaines de volatilité du marché lorsque tout le monde est au téléphone.

Préparer un protocole de volatilité

La plupart du contenu devrait être une éducation permanente, qui convient aux flux de travail de pré-approbation. Pour les moments de marché turbulents, pré-approuvez à l’avance un petit ensemble de messages de réassurance calmes et non prédictifs, car le pire moment pour rédiger et effacer du contenu est pendant la tempête.

Engager dans les lignes

Les réponses et les commentaires sont là où le social devient relationnel et où le risque de conformité se concentre. Former tout le monde en déplacement: remercier le commentateur, garder la réponse publique générale, inviter les détails personnels à une conversation privée, puis à une réunion. Documenter la politique afin que l’engagement soit encouragé plutôt que craint.

Transformez les conseillers en voix personnelles conformes

Les gens font confiance aux gens plutôt qu’aux entreprises, et dans les services de conseil, la présence personnelle du conseiller surpasse souvent le compte de la marque plusieurs fois. Exploiter cela nécessite une structure, pas une interdiction.

Écrire un conseiller politique sociale vaut la peine de suivre

Une politique pratique indique aux conseillers ce qu’ils peuvent faire, et pas seulement ce qu’ils ne peuvent pas faire : les sujets approuvés, la bibliothèque de contenu préapprouvée qu’ils peuvent partager avec des commentaires personnels, le chemin de révision des messages originaux et l’outil d’archivage qui capture leurs profils professionnels. Les politiques qui sont toutes des interdictions produisent le silence; le silence perd l’actif le plus convaincant de l’entreprise.

Donner aux conseillers de la matière première, pas des scripts

Un paquet mensuel de messages approuvés, de liens d’articles et de points de discussion permet à chaque conseiller de rester visible avec des minutes d’effort tout en sonnant comme lui. Encouragez la personnalisation légère, une phrase de leur propre perspective au sommet de la pièce approuvée, qui humanise le contenu et le maintient dans des limites révisées. Des messages identiques mot pour mot de six conseillers lus comme des robots et sapent l’authenticité recherchée.

Laissez les réseaux naturels diriger

Tous les conseillers ne veulent pas avoir voix au chapitre, et la conscription produit du contenu en bois. Identifiez les deux ou trois personnes qui l’apprécient, soutenez-les avec des formations et des révisions rapides, et laissez leurs résultats recruter le reste. Un conseiller qui s’engage réellement sur LinkedIn, répond aux commentaires, félicite les connexions, partage une observation de la semaine en toute sécurité avec le client, crée plus de gravité de référence qu’une page ferme qui publie quotidiennement dans le vide.

Convertir la familiarité en conversations

L’audience sociale que vous construisez est un réservoir ; la conversion est le robinet, et elle devrait être douce mais réelle.

Utiliser les webinaires comme pont naturel

Un webinaire éducatif mensuel, des points de contrôle de la préparation à la retraite, des concepts de retrait fiscalement conscients, la planification des sorties d’entreprise, donne aux adeptes chaleureux une prochaine étape à faible engagement. Les inscrits aux webinaires vous donnent des adresses électroniques et identifient eux-mêmes leur sujet de préoccupation, et les participants se convertissent en appels de découverte à des tarifs qui ne correspondent jamais.

Faire l’appel de découverte trouvable et unscary

Chaque profil doit comporter un lien de réservation, et les messages périodiques doivent expliquer ce qu’implique une conversation d’introduction: combien de temps, ce que cela coûte ou qu’il est gratuit, quelles questions apporter, et que personne ne sera lancé des produits en elle, en supposant que c’est vrai. La décision que vous faites de la publicité n’est pas la planification de la retraite; c’est un appel téléphonique.

Mesurer le pipeline, pas applaudir

Rapport mensuel sur les tendances des suiveurs et l’engagement pour les diagnostics, mais jugez le programme sur les inscriptions aux webinaires, les clics sur les réservations, les appels de découverte attribuant aux réseaux sociaux et, éventuellement, les clients dont la première touche était un message. L’attribution sera floue, les questions d’admission aideront, et une tendance des conversations réservées de deux quarts est le verdict honnête sur le fait de savoir si la stratégie fonctionne.

La planification de la retraite est achetée lentement par les gens qui gèrent la peur de la plus grande transition financière de leur vie. Une présence sociale conforme, cohérente et véritablement éducative est la façon dont une entreprise se familiarise avant d’être nécessaire, et la familiarité, dans cette industrie, est la majeure partie de la vente.